jueves, 6 de marzo de 2014

Brokers que permiten apalancamiento





Hermanos el tema de hoy es el siguiente:
¿Cómo podemos conseguir un crédito para endeudarnos comprando acciones de bolsa?. 
Yo ya sabeis que no soy partidario y sólo en momentos puntuales lo haría por hasta el 10% de mi capital, pero vamos a ver cómo conseguir dinero lo más barato posible.
Se podrían pignorar las acciones como garantía, por ejemplo. 
A mí me parece bien un apalancamiento a interés bajo de hasta el 10%.
¿Por qué no?.

Gracias por la info de IB.

Estaría muy bien un post de bróker que permitan apalancarse a bajo %. (Guiño a IB)


Se agradecerá que pongais aquí lo que os ofrece cada broker o si teneis alguna buena oferta de algún banco.

44 comentarios:

  1. Este comentario ha sido eliminado por el autor.

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  2. Estoy invertido en dos REITs americanos: el archiconocido Realty Income (O) y otro que aunque menos conocido, tiene grandes espectativas de crecimiento a mimodo de ver (y de muchos analistas de inversion a largo plazo). Se trata de mi apuesta particular por "growth" y es Prologis (PLD). Se especiliza en grandes infraestructuras de logistica que alquila para clientes como Amazon, Walmart, Tesco etc. Monta los mayores centros de logistica (es lider mundial a este respecto). Con la crisis del 2008 redujo dividendo (su expansión, ya considerable se apoya en credito en gran medida) y ahora está volviendo a brillar. Ofrece ahora mismo un 3,1% de dividendo pero creo que es una apuesta de crecimiento muy interesante. El ultimo incremento de dividendo fue del 18% (pasado diciembre). Creo que es una de las formas de acceder al desarrollo del comercio electronico sin pasar por el peake de grandes tecnologicas que estan carisimas (tipo Amazon). Tambien está en España con 5-6 centros en madrid, barcelona, valencia, zaragoza... Nada, mi pequeña aportacion, a ver que os parece.

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    1. El primero lo conozco bastante bien y me parece un buen REIT, pero el otro no.
      La música suena bien y más desde que el Fondo de Pensiones Noruego compró una participación.
      Me lo apunto.

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  3. Cito a Buffet,
    La primera regla es: NO perder dinero.
    La segunda regla es: NO olvides la primera regla.
    Mi filosofía es invertir en bolsa dinero que no me hará falta en los próximos 5 años. Nunca nunca nunca apalancarse, tal vez me pierdo algunos puntos extras de ganancias pero duermo bien cada noche.
    Saludos a todos y tengan mucha precaución si se apalancan.
    Markus

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  4. Buenos días

    Creo que el apalancamiento con medida no es malo. Vender Puts en el fondo es apalancarse.

    Si no recuerdo mal el broker que uso (Interdin) te deja apalancar a Euribor + 1.75%. Lo bueno es que te quedas el dividendo y que son CFD's. Lo malo es que lo que tu metes no cuenta para el apalancamiento (te cobran el interés igual). El interés es sobre el valor del CFD y no sobre lo que tu has comprado, o sea que si sube un 50% pagas un 50% más en intereses y lo mismo a la baja.

    Una idea podria ser coger Telefonicas que son poco volatiles (en teoria) y dan un 7%. Restarle el interés y los impuestos (ponle un 4%) y apalancar x 4 por ejemplo y quedarse con un 16% de dividendo.

    Otra idea seria ir a ING y decir que queremos un prestamo para comprar acciones que tendriamos con ellos y avalariamos con nuestra cartera como propone IB. Fijo que se descojonan pero por intentarlo...

    Saludos.

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    1. Eso ya lo he hecho yo y te dicen que no.

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  5. Buenos días
    Una duda: anteriormente operaba con Openbank. Recibía periódicamente cartas, a mi domicilio y remitidas por las empresas en las que era accionista con información relacionada por esto: junta de accionistas, comunicados, tec.
    Actualmente opero con ING. No recibo carta alguna. A lo sumo, algún correo, de ING también, comunicandome esto pero, de manera indirecta.
    Ej: Soy accionista de Enagas. ¿Porqué Enagás tiene que comunicarme algo a través de mi broker? y sí, estoy dudando de la titularidad de mis acciones en el sentido que realmente esten a mi nombre y no del broker
    ¿Dónde puedo comprobar esto de forma fehaciente y no a traves de la simple respuesta verbal propio broker?
    Gracias

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    1. Buenas,

      Yo estoy en ING, y este año me han mandado de momento cartas de Santander y de BBVA. En cambio las juntas de Maphre y Enagás, me han llegado vía ING.

      No creo que unas sean nominativas y otras no, pero también me ha extrañado. He pensado que quizá hayan cambiado la forma de comunicarse con el cliente por parte de las empresas (Enagás y Maphre), de cara a ahorrarse costes de correo y tal, pero no es más que una hipótesis sin fundamento. De lo que sí estoy seguro, es de que el año pasado, al menos me llegó la carta de Enagás.

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    2. En la carta de junta de accionista de Enagás que puedes descargar de ING pone que el depositante de las acciones es Renta 4.
      Alguien sabe como va el tema?

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    3. Yo estoy en ING también, y por ahora solo me ha llegado de BBVA, llevo poco tiempo y solo tengo acciones en ING de Acciona, telefónica y antes tenia bankia.

      PD.: Sergio gracia por la info ayer del prorealtime, ya tengo la versión gratuita y es increíble :)

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    4. De nada. Yo la uso desde hace muchos años. Pero mi plataforma es bastante complicada. Muchas medias, blai, rsi, macd, en fin mil cosas.

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    5. Hiciste un trapaso de cartera a Ing desde bankia Android y otros Robots!???

      Yo también tengo bankia de broker y estaba pensado en cambiar... que tal la experiencia? te cobraron mucho?

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    6. Bankia las vendí, me cobraron 12 ing y 2,97 de gastos bolsa. Por ahora con ing todas las compras y ventas me han cobrado lo mismo menos en un caso que me cobraron como si la compra fuera ejecutada en dos partes y les llame, me dijeron que esperara un día y que todo me lo solucionarían al día siguiente y así fue. Bankia ha sido mi única en venta, lo demás todo compras.

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    7. Ranbutan , entendi mal tu pregunta, en resumen no tengo a bankia de banco, sino que tuve acciones de bankia, luego ya lei este blog y decidi largarlas :)

      Mi nombre es Jose, asi es mas facil en vez de mi nombre de blogger :)

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    8. El depositario de Ing es Renta 4. Las empresas no son depositarias de las acciones de sus accionistas, supongo que por prudencia y porque ese no es su negocio. El caso de los bancos sí que podría darse el caso si eres cliente.

      Ya se habló hace tiempo de este tema. En una sección de BME saben perfectamente a quién pertenece cada acción y si alguien quisiera un certificado de esa propiedad, pagando podría conseguirlo.
      Yo no veo problema tal como están las cosas.
      Las comunicaciones ahora te las hacen mediante correo electrónico, les sale más barato.

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  6. En mi caso, mi primer objetivo es eliminar todas mis deudas y el segundo poder llegar a vivir de mis dividendos... por lo que el apalancamiento no es algo que me plantee.... aunque con ello pueda perder oportunidades... pero yo soy de las personas que valoran mucho el poder dormir tranquilo por las noches y el apalancamiento es una de las razones que no me dejan :)

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    1. Je, je. Bien expuesto. Yo soy de la Hermandad del Dividendo sección Sueños Tranquilos.

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  7. Hola IB,

    con la última operación que ha realizado VODAFONE (Venta de Verizon + pago dividendo super extraordinario) la cartera queda:

    4,44% Arcelor Mittal
    3,09% AT&T
    7,66% BME
    5,32% Chevron
    0,48% China Medical Tech.
    6,46% Duro Felguera
    2,61% GDF Suez
    7,64% Glaxosmithkline USD
    2,43% Iberdrola
    5,14% Intel
    5,69% National Grid USD
    7,09% PSA Peugeot
    8,88% Repsol YPF
    1,76% Telefonica
    6,22% Teva Pharma. USD
    3,99% Verizon Comm
    7,17% Vodafone USD
    4,04% Schroder ISF Hong Kong Equity A.
    9,90% Liquidez


    Rentabilidad por dividendo a día de hoy: 3,4 %

    Saludos a todos.

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    1. Ho Roberto Carlos, veo tu cartera y pondera en valores farmacéuticos, yo estoy interesado en invertir en una pero no sé cuál, si en el mercado nacional, americano, inglés..., tu o algún hermano, que me aconsejas, mi diminuta bolsa es solo del ibex y ahora mismo no tengo liquidez he quemado todos los cartuchos, seria este año el swgundo semestre. Gracias.
      Manuel.

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    2. Actualizada Hermano. Ya sabes mi opinión. Tienes de todo y creo que el dividendo va a ser creciente y rápido.
      Lo de Vodafone va a ser un terremoto en Europa y va a caer sobre alguna española, seguro. Tiene mucho dinero en la caja.

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    3. Hola Manuel,
      Soy socio de la OCU y de las 13 farmacéuticas que analizan solamente aconsejan comprar Teva . Es de Israel pero la puedes comprar en New York.
      Saludos.

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  8. Selfbank dá la posibilidad de apalancarse. Te cobran un euribor+5%. Teniendo en cuenta que es un broker en el cual las acciones son nominativas. El funcionamiento es similar al de una linea de descuento, no pagas cuotas, solo pagas intereses por la cantidad dispuesta. El tema de apalancarse o no creo que es un tema muy muy particular de cada uno por varios aspectos. Por un lado los hay que solo duermen tranquilos no teniendo deuda alguna y los hay que toleran algo mejor esta situación. Por otro lado depende de la seguridad y de la variedad de tus fuentes de ingresos. Por tanto creo que puede usarse pero no a lo loco. Todos sabemos que los precios que hay en algunas empresas quizá no los veamos en años, cuestión de echar números y sopesar hasta donde está uno dispuesto a llegar sin perder el sueño.

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    1. Dormir tranquilo, esa es la clave. Y yo lo valoro mucho.

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  9. compradas
    100 GAS
    100 REP
    500 MDF

    Las dos primeras incrementan ponderación en cartera promediando al alza.
    MDF nueva en la cabaña ganadera.
    Espero me acompañen muchos años.
    Con estas compras me aproximo al objetivo del 50% en RV.
    Saludos a la hermandad.

    Santiago.

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  10. Buenas.

    Lo de apalancarse tampoco va conmigo aunque realmente estoy apalancado porque tengo hipoteca actualmente al 1,04% y decidí hace tiempo no amortizar anticipadamente ya que aún hoy es fácil sacar a ese dinero más de un 1%... eso sí, para dormir tranquilo casi la totalidad de lo que debo de hipoteca, que me hace las funciones de fondo de reserva, lo tengo invertido en productos rescatables en menos de un año (depósitos y renta vitalicia que me rentarán alrededor de un 3% en 2014) por si hubiera subidón del euribor.

    Saludos

    Alberto H.

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  11. Buenas a todos:

    Pues vamos bien todos, ¿no?. siguiente parada 11500. Yo creo que los veremos este año. Sin prisa.

    Echando números cerré el 2013 con un +21.2%, bastante mejor de lo esperado. Este año llevo un +4.27%, que no está mal para los vaivenes que ocurren.

    Mi objetivo anual es +7% así que me queda la mitad.

    Pensando en los que hacen trading y dicen que nuestra estrategia es mala, me gustaría ver la rentabilidad que obtienen. Seguramente mayor...¿o no?. Aparentemente el trading nos debería ganar por goleada.

    ¿Qué pensáis?.

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    1. Del trading solo viven los BROKERS los demas se arruinan,no conozco a nadie que viva del trading.
      Si conozco a muchos que viven total o parcialmente de los dividendos e inversiones a largo plazo.

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  12. Hola Sergio,

    que es como las tragaperras. Para ganar 100 €, primero tienes que meter 115 €. Eso si, cuando des con uno, te contará lo maravilloso de su técnica el día que ganó los 100 €. De los demás días te dirá que el "mercado se equivoca" y que el tenía razón.

    Saludos

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  13. Yo personalmente no tengo formación para el trading y con nuestro sistema según lo calcula en "mi cartera de Rankia" llevo:
    1 mes 3 meses 6 meses 1 año
    4,07% 10,41% 21,77% 30,62%

    Aunque en 2012 también llegué a llevar minusvalías de un 50% gracias principalmente a nuestras queridas telefónicas jeje así que lo que hoy es blanco mañana puede ser negro...

    Pero bueno, lo importante son las rentas del capital y de 70 eurillos/mes en 2011 he pasado a unos 180 en 2013

    Actualizo mi cartera IB según ponderación:

    TFNICA 15,29
    ENAG 12,38
    REE 12,24
    BME 11,74
    GAS NAT. 9,05
    MCDONALDS 7,53
    EBRO 7,04
    REALTY INCOME 5,99
    COCACOLA 5,06
    HCP (USA) 4,41
    AT&T 3,51
    PHILIP MORRIS 3,31
    MDF 2,46

    Graciaaaas

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    1. se me ha olvidado firmar jaja

      Alberto H.

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    2. La tuya es una de las carteras que mas me gustan. Junto con unas mapfres y unas ACS (o una buena constructora) a buen precio, estaría de libro. Veo que parece que no te van los bancos, ¿podrías darnos tu opinión? y ¿como ves de precio a MDF a 4.75?

      Muchas gracias y un saludo.

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    3. A mí tambien me gusta tu cartera, Hermano Alberto. Una mezcla de jabugo con las mejores americanas.

      Todo bien, pero lo mejor es ese paso de 70 euros al mes a 180. Una evolución muy importante.

      ¿Hablamos dentro de 5 años?

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    4. Uff, no soy nadie para asesorar Alpha. Bancos no compro por la morosidad q tienen y la de inmuebles q se están comiendo. Por mi trabajo lo veo.
      Mdf la llevo al precio q consultas y siguiendo consejos de otros hermanos ya ves q pondera muy poco.
      Mapfre las estoy siguiendo tambien.
      Gracias IB. Los aumentos ahora serán más moderados. Para 2014 calculo poco más de 200.
      Saludos. Alberto h.

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  14. No se donde leí. Que el trader es como el que va por la autovia cambiandose continuamente de carril para adelantar. Tienes que tener bastante pericia conduciendo y aún asi el riesgo de accidente es alto. Yo prefiero ir a velocidad constante y no cambiarme de carril sino es necesario porque nos falle alguna vaca.

    Bueno hermanos como veis el mercado para los que aún estamos formando cartera precios y vacas interesantes en estos niveles que nos movemos. En mi caso particular interesado en añadir repsol e iberdrola. Tuve que comprar algo de repsol cuando lo hizo el sabio hermano Sergio a principios de año. Espero vuestros sabios consejos y para el jefe seria interesante un post de precios y vacas interesantes en estos niveles que nos movemos.

    En cuanto apalancarse...cada uno debe estudiar su caso particular pero mi opinion es que por querer adelantar lo mismo esos intereses te frenan. Eso contando que el mercado haga lo que tu esperas.

    Gracias hermanos. Un saludo.

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    1. Muchas gracias por el piropo, pero creo que todos seguimos aprendiendo, yo lo intento hacer todos los días.

      Espero que Repsol te dé muchas alegrías (también me las daría a mí).

      Saludos.

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    2. Hermano Antonio, el sábado vamos a echarle un buen vistazo al Ibex y a lo que todavía se puede comprar, con precios.

      Cada vez que el Hermano Sergio compra, va a ser una buena referencia. Hay muy buenos comedores de jabugo aquí.

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    3. Bueno, bueno, que yo también he comprado unos Repsoles en enero. Jejejeje.

      Creo que Repsol sigue estando a buen precio para todos. La acción sólo ha subido un 0,41% desde el 2 de enero. Y sus nuevos planes son muy buenos, desde la amortuzación de acciones a la reducción de deuda.

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    4. Llevas razón en todo. Creo que Repsol no está cara, tiene muy buenos ratios, y en cuanto aumente un poco el BPA se saldrá. Yo creo que tocó suelo en cuanto a BPA.

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  15. Hermanos en el Dividendo, estamos en el 10.300 otra vez.

    Todo forma parte de un gran mercado lateral que ahora en el corto plazo está alcista, veremos hasta donde llega. Si rompe los 10500 pasamos a un nuevo escenario, pero para eso falta.

    Por el camino, hay empresas que están en máximos como GAS NATURAL y ENAGAS, que me sigue gustando y otras que parece que están en el camino.

    Ojo a los movimientos de TELEFONICA porque si le sale bien la operación de compra de la televisión por satélite, pasa a transformarse en lo que quiere ser, una plataforma de comunicaciones y ocio, con cuatro patas.

    Hoy el jamón subió poco porque cada vez está más caro y los operadores buscan la pólvora: FCC.

    Europa peor que nosotros y los americanos mixto en estos momentos.

    Veo mucho potencial en México y creo que las empresas que están allí van a dar buenas noticias pronto:BBVA.

    Que el BCE mantenga los tipos en el 0,25% es una buena noticia. No ven nada grave para seguir bajándolos, por lo que las medidas que se han tomado son suficientes. Lo que yo interpreto que desde aquí no queda mas que crecer.

    Mañana va a haber una pequeña sorpresa, no os perdais el post.

    Hermanos toca seguir analizando empresas y de entre las mejores comprar la que esté en cada momento, más barata, tratando de equilibrar la cartera en lo posible.

    Mucha suerte en vuestras inversiones.

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  16. Sabeis dónde se puede ver la XIII Conferencia Anual de Inversores de Bestinver 2014?Algún enlace o algo?

    Me encantan las sorpresas IB xD jaja

    Saludos a tod@s!

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  17. Aqui puedes ver el video completo

    https://www.unience.com/blogs-economia-finanzas/fondos-de-inversion/conferencia_bestinver_2014_video_completo_en_diferido

    Si no estas registrado en Unience deberas registrarte.

    Espero que te sirva.

    Saludos

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  18. Cómo ahorrar en la factura eléctrica.
    La discriminación horaria tiene una horquilla más amplia de lo que se cree.
    http://solartradex.com/blog/ahorrar-en-la-factura-de-la-luz-es-muy-simple-pasalo/
    Dentro de nuestros gastos la electricidad es un trozo muy grande de la tarta.

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