martes, 4 de febrero de 2014

EL SUELDO DEL HERMANO SERGIO

Análisis en http://www.brothersindividends.com/ de:





Noticia de última hora:
LOS MARCH AUMENTAN SU PARTICIPACIÓN EN EBRO
 Corporación Financiera Alba se hace con otro 0,50% del capital, que sumado el 8,1% que ya poseía eleva al 8,60% la participación total en el capital de Ebro Foods. En junio de 2011,  adquirieron 3,078 millones de acciones a un precio medio de 16,89 euros por título, lo que elevó a 51,98 millones toda la posición de la familia.

Máximo 52 semanas17,90€
Mínimo 52 semanas14,08€



De vez en cuando habreis visto que utilizo uno de los comentarios de algún Hermano para iniciar un post, por si sirve de experiencia para el resto de la Hermandad.

Y su apuesta por alcanzar los 500 euros al mes desde los 300 actuales en dividendos, nos va a dar una buena pista de lo que podemos tardar
en alcanzar ese nivel. 

Hay que decir que desde el 6 de diciembre, hizo una serie de inversiones que le han subido la mensualidad a cerca de los 400.

En una de las encuestas que puse hace unas semanas, había gente que había aumentado su mensualidad en el año 200, 300 e incluso más, al mes.

Por supuesto depende de lo que podemos aportar periódicamente, de nuestra capacidad de ahorro, de los dividendos que ya se reciben,...lo importante es el camino.

Estaremos aquí para verlo.
Buenas:

Con respecto a telefónica: ha sido mi última compra. Ya tenía bastantes a 10.5, pero decidí comprar más a 11.795 el otro día. Me parece que el rendimiento es más que correcto a estos precios, y creo firmemente que el dividendo irá en aumento. No me extrañaría que en un plazo de 5 años el dividendo se sitúe sobre el euro, lo que hace que a mi precio medio de 10.81 suponga sobre un 10% de rendimiento.

Me gusta, me parecen buenos precios y creo que es momento de comprar.

Cuando arranque el siguiente impulso la llevará cerca de los 15 euros, lo que será un Ibex en 12000 más o menos. No sé cuándo, pero en menos de 5 años lo vamos a ver.

Por cierto, mis ingresos sólo vía dividendos ya pasan de los 300 euros, en concreto 308 euros. Todo un hito para mí.

Siguiente objetivo 500 euros/mes.

Un saludo a todos.

82 comentarios:

  1. Enhorabuena Sergio. Ojala hubiera conocido antes este modo de inversion. Tendria mas camino recorrido.
    Sobre Telefonica: Según consta en la CNMV, la empresaria Alicia Koplowitz ha entrado en el capital de Telefónica, donde a cierre del ejercicio 2013 contaba con una inversión de 5,92 millones de euros a través de su sociedad de inversión. En el tercer trimestre de 2012 la empresaria salió del capital de la operadora con la venta de su participación.
    Soy novatillo pero eso significa que los empresarios con pasta van entrando en telefonica no?.
    Saludos.

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  2. Gracias ib por el post de hoy. La verdad da esperanzas a los que llevamos menos tiempo.
    Con respecto a Sergio felicitarle por haber alcanzado dicha cifra y desearle todo lo mejor para que alcance pronto los 500.
    Me gustaría preguntarle, porque puede servir al resto de la hermandad, cuánto tiempo lleva invirtiendo, cuál es su ahorro mensual y sobre todo algún consejo extra para los nuevos. Una vez le pregunté al elveranomaslargo sobre qué cantidad más o menos tenías que tener en bolsa para obtener vía dividendos una cantidad de unos 1000 euros aprox y me dijo que aproximadamente sobre 120000. No sé pero es una cifra a la que podemos aspirar.
    Muchas gracias IB y Sergio por tan valiosa información y por estar ahí enriqueciéndonos a todos con vuestra experiencia y conocimientos.
    Un fuerte abrazo,
    sumaysigue

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  3. Buenos días hermandad del dividendo!. Enhorabuena a Sergio. Animo para lo que te queda de camino, yo ya lo he pasado y sin duda lo difícil es el comienzo, luego cada vez vas más deprisa pues tus ingresos van siendo mayores. A partir de 1000 euros y según las circunstancias de cada uno, esto ya va solo.
    Para mi es como cruzar una montaña en bicicleta. Si te paras (por ejemplo porque te vas al paro) mientras vas subiendo retrocedes. Pero una vez llegas a la cima, a ese nivel en el que los dividendos generan para tus gastos, a partir de ahí incluso si te paras sigues avanzando.

    Yo tengo "excelitis aguda". A menudo no me puedo creer que sin trabajar, viajando, haciendo lo que me apetece en cada momento siga ahorrando, invirtiendo e incrementando mis rentas. Por eso tengo la necesidad de repasar cuentas frecuentemente; cada tres meses hago un recuento total de todo. Manías. A otras les da por vigilar las imperfecciones en el cutis, a mi por jugar con la excel...
    El tema de las opciones que aprendí aquí, basicamente la venta de puts, porque la venta de calls la veo menos rentable y menos acorde con nuestra estrategia, también está siendo un nuevo empujón.

    Sumaysigue, si te dije 120.000 me quedaría corto, desde luego para este nivel de Ibex, implicaría una rentabilidad de el 10%, y aunque las hubo en algunas vacas hace poco (SAN, BME), hoy por hoy para quien tuviera que comprar ahora haría falta unos 180.000, calculo.

    Fuerza y honor!

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    1. Gracias por la rectificación, elveranomaslargo. La verdad es que cada vez está todo más caro y parece que cuando hay un recorte entran más a saco. Como decía IB, hay camiones de billetes esperando para entrar. Idea con la cual coincido totalmente.
      Un fuerte abrazo,
      sumaysigue

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    2. Jaja, yo también tengo excelitis aguda, cada final de mes miro cómo va incrementado el patrimonio con el ahorro y la inversión. Es increíble su evolución.

      En cuanto a las put utilizo un excel para saber qué TAE obtengo del dinero que destino (contando las comisiones) y la verdad es que se puede conseguir un 5-6% de rentabilidad, que no está nada mal. Todavía no me han ejecutado ninguna.

      Saludos

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    3. Hola Elveranomaslargo,

      sin animo de ofender a nadie, pero me parece que estás dando demasiadas alas a los más novatos. Estás suponiendo una rentabilidad por dividendo del 6,7 %.
      Y a día de hoy sin contar las que hacer scrip (nadie te asegura que repartan en efectivo lo mismo):

      7.79 % Endesa
      6.56 % Telefónica
      6.54 % Enagas
      5.51 % Bolsas y Mercados Españoles
      5.04 % Duro Felguera
      4.85 % Gas Natural
      4.78 % Red Eléctrica Corporación
      4.56 % Ferrovial

      Creo que sería bueno que para que los más novatos se hagan una idea de lo más "normal", es que pongamos al lado de cada cartera que publica el jefe arriba la rentabilidad por dividendo de la misma.

      No digo que no se pueda conseguir esa rentabilidad, pero a costa de la seguridad y aunque puntualmente se pueden conseguir % muy jugosos, que se lo pregunten al que tenia solo telefónicas y vio menguado un 50% sus ingresos por dividendo. Es que ya veo a gente pidiendo prestado para vivir del dividendo.

      Saludos.

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    4. .. y para dar ejemplo.

      3,81 %, y el año pasado tuve cubierto un 118 % de los gastos.

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    5. y no nos olvidemos que luego viene Montoro. con 180kEUR a precios de hoy no veo como conseguir 1kEUR mensuales NETOS.

      saludos
      maraarrow

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  4. Compradas 100 acciones de Enagás a 20,32 €. Mi anterior precio de compra fue de 17,2. ¡Cómo se están poniendo las cosas de caras! Adónde vamos a parar.

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  5. Muy buenas:

    Mi más sincera enhorabuena amigo Sergio. Superar 300 € al mes no es nada fácil y ya es un dinero a tener en cuenta.

    Me alegro mucho y espero que pronto nos des la noticia de esos ansiados 500 €.

    Ahh, y elveranomaslargo, haces bien en seguir tu patrimonio y demás. Eres desde luego un modelo económico a tener muy en cuenta y nos das muchas esperanzas. Gracias por contarnos tu experiencia.

    Un abrazo!

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  6. Estimado Hermano IB,
    Por favor, no te tomes este comentario como un ataque, sino como una crítica constructiva.

    Leo tu blog a diario aunque no escriba mucho en él.
    Veo que en los últimos tiempos la calidad de las entradas se está resintiendo y cada vez son menos instructivas y menos trabajadas (por supuesto, esto sólo es mi opinión).

    La actividad de comentarios me gusta, pero no termino de ver útil el sistema de comentar en entradas diarias, ya que luego es muy difícil encontrar un comentario en concreto, se pierden en la inmensidad del blog.

    Mi consejo:
    -Quizás sería más práctico para todos que crees un foro dentro del blog, donde se pueda comentar y sea más facil seguir las evoluciones de los hermanos
    - Creo que deberías disminuir la cantidad de las entradas en el blog y aumentar su calidad. Es normal que tras cierto tiempo online, esto ocurra en blogs de posts diarios, y en mi caso concreto (supongo que a algún otro hermano le pasará lo mismo) ya no tengo tanta avidez por leer el blog porque me parece "menos didáctico", más como un foro.

    Espero que te lo tomes como una crítica constructiva, seguiré pasandome por aquí,

    Un saludo.

    *Aprovecho parar felicitarte por tu blog en ingles.

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    1. Hermano, estoy en desacuerdo contigo, es cierto que llevar un blog con entradas diarias es harto complicado, pero yo lo prefiero así. Para mi es lectura obligada a diario. Entro varias veces al día para ver los comentarios del resto de hermanos y siempre saco algo positivo de ellos, por lo que animo al gran hermano a seguir con esta inmensa labor que realiza porque a mí en particular me nutre de conocimientos.
      Cambiando radicálmente de tema, he recibido la oferta de 3 compras gratis en el mercado americano de ING, he leido mucho por ahi sobre la doble retención, el formulario w8ben etc etc. Creía que tenía claro que ese formulario se rellenaba automáticamente por parte de ING y directamente los dividendos provinientes de allí se grababan con un 15% únicamente+ el 21% retenido aqui, el resultado final es el que me aparecería en mi cuenta y ya luego en la declaración del IRPF podría llegar a recuperar ese 15% restante, pero he llamado para confirmar. Un chico (muy amable por cierto...) me ha dicho que no se rellena tal formulario, que en origen se me retiene el 30% + el 21% aqui y en la declaración podré recuperar una parte del origen, así que me he quedado con cara de tonto y ahora si que ando perdidísimo del todo :(
      Alguien me puede iluminar???
      Saludos y gracias!

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    2. Por cierto Hermano Sergio... enhorabuena por tu carrera hacia la libertad, la verdad es que me has pasado como una bala! Sigue así, con firmeza y constancia la meta está mas cerca.
      Yo no puedo quejarme, este pasado año he aumentado 100€ mis beneficios mensuales, estamos en el camino.
      SAludos!

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    3. Respecto a la opinión del Anónimo:
      Es fácil dar opiniones desde el anonimato. Si tan asiduamente se pasa por aquí porque no se ha puesto un nick. Yo estoy en total desacuerdo. El tener un post diario y que cada hermano comente sus dudas, compras que hace, etc da sentido al grupo. Se comentan noticias, historias, alegrías y penas...está genial! Que no cambie!
      Respecto a la cuestión de ING me dejas a cuadros, Alaburile. Yo también estaba pensando en comprar en USA aprovechando la oferta...¿Alguien puede aclararlo?

      Un saludo.

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    4. Lo primero agradecer a IB su magnifico trabajo.

      Yo que tampoco escribo demasiado, estoy en total desacuerdo con el Anonimo anterior desde el maximo respeto.

      Aunque las entradas diarias supuestamente difieran en posible preparacion o calidad, no hay que olvidar que los vaivenes del mercado necesitan atencion diaria.

      De poco sirve saber que una buena oportunidad se presento hace tres dias... y el hermano IB nos da su inestimable opinion todos los dias sobre el futuro cercano.

      Saludos.

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    5. Amigo anonimo. Yo creo al contrario. Que un blog se enriquece mas con opiniones distintas. Con versiones distintas. Todos aprendemos de todos. Y cometiendo pifias como yo una vez con la compra de colonial. Y eso sirve para que otros aprendan. La calidad de las entradas no se mide solo con numeros. Se mide con animos de seguir una estrategia. Se mide con visiones distintas de inversion. Ademas se mide con PERS, YOC, deuda, etc. Todo junto. Tambien es cierto que a veces hay muchos comentarios que no tienen que ver con el tema. Por supuesto es una opinion muy personal.
      Saludos.

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    6. Hola Amigos,

      Voy a echar un capote a la persona que escribió ese comentario. Su opinión es que preferiría un blog tipo dondividendo que publica post de vez en cuando pero cuando lo hace suelen ser análisis exhaustivos de las empresas y los comentarios diarios hacerlos en un foro. Es solo un punto de vista sobre el funcionamiento de un blog igual de valido que cualquier otra opinion. Todo esto lo digo por los comentarios que leo de que es fácil tirar la piedra esconder la mano, que no da la cara etc... a mi todos esos comentarios me da la sensación de "bronca" hacia esa persona cuando lo único que quería dicho comentario es hacer una sugerencia.

      Dicho esto, valorando su opinión es que entiendo lo que quiere decir, las entradas no son tan exhaustivas como otros. Pero me gustaría comentarle que el valor de este blog no son solo las entradas diarias principales si no en todos los comentarios que se hacen sobre esa entrada (Valor = post + comentarios). A mi este blog me encanta, es el primero que visito cada día y lo voy a seguir haciendo porque me parece muy constructivo.

      Por supuesto, animo al hermano mayor a seguir funcionando como hasta ahora porque me encanta este blog.

      Saludos

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    7. Ampliando mi comentario anterior. La importancia de este blog es que es un "iniciador de temas" diario, permitiendo seguir la bolsa al día entre todos.

      Saludos

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  7. Me referia al otro anonimo que escribia primero.

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    1. Hola KEPLER y otra gente que no se quien son,

      no te preocupes KEPLER, los anónimos son anónimos, igual que ponen voz juntos, que chupen las criticas juntos y si no que se dividan las responsabilidades de sus comentarios como mejor les parezca.

      Con lo fácil que es poner siempre el mismo y único nombre. "no quiero decir quien soy", también vale como nombre.

      Saludos.

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    2. Correcto. Como anonimo es muy facil tirar la piedra y esconder la mano. Yo animo a los anonimos a poner su nick. Que seguro que el jefe estara de acuerdo en debatir las "criticas constructivas"

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  8. Enhorabuena Sergio.

    Vaya desilusión me he llevado hoy al ver que el ibex no ha caído.

    Yo que ya estaba preparado las compras.

    Por cierto, ¿Sabe alguien que ha pasado hoy con Ebro Foods?

    Ha llegado a estar a 15,15.

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    1. No te desanimes..con los nervios que hay seguro que hay más oportunidades...o eso creo! Respecto a ebro... menudo bajón,no? A 15 parece un precio aceptable,no?

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    2. A 15 euros me parecería una buena compra.

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  9. Hola hermanos,

    Esta es mi primera entrada desde q sigo este blogs (aprox. 1 mes). No he entrado antes quizás por timidez, quizás por la pobre aportación bursátil q podría hacer... No se.. Desde luego q ante el "constructivismo" del amigo anónimo me he visto obligado a dar el paso para animar a IB y a todos los colaboradores para seguir con èsto blog como siempre. Me encanta la forma de participar y las entradas q hace IB diarias. Desde q os encontré, forma parte de mi lectura diaria la visita a este blogs.

    Por otro lado, comentaros q empecé con esta estrategia a mediados de 2012 y q poco a poco voy formando mi cartera.. Con mucho esfuerzo .. Pero espero q pronto pueda empezar a ver resultados. Por Ahora mi cartera esta:
    21% repsol
    19% telefonica
    17% bme
    15% iberdrola
    10% enaguas
    7% duro f.

    Contabilizando script el año pasado supere los 100€ mensuales. Espero engordar la cifra este año

    Un saludo!

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    1. Cáspita, Enaguas. En mala empresa tienes invertido tu dinero, hermano PetaZeta, ahora que las mujeres ya no usan enaguas. A no ser que se haya reconvertido para fabricar tangas y bikinis.

      Ja, ja, ja. Perdona la broma. Y ya en serio, tienes una buena cartera que te dará alegrías y dividendos.

      Los que habéis empezado en estos dos últimos años a comprar tenéis dos ventajas sobre nosotros: no habéis caído en constructoras, como FCC, Acciona y otras, y además no habéis comprado las vacas de toda la vida a precios hinchados, como Telefónica a 17 €, Repsol a 20, Iberdrola a 8 y BBVA a 11.

      Ya ves que todo tiene su lado positivo. :-)

      Fuerza y honor.

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    2. Totalmente de acuerdo con PedrolaS B.
      Los que empezamos hace unos años sufrimos las FCC y TEF a 18, SAN a 8, etc.
      No obstante, con mi última compra de hoy (TEF a 11,17€) Y SI NO SE TUERCE LA COSA habré llegado a los 200€/mes de dividendos. Una gran ayuda ahora que los gobernantes me han subido la cuota de autónomo de 256 a 313€ mensuales, una salvajada.

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    3. Que barbaridad Arreclán, a mi me han subido de 256 a 261€. ¿Por qué te han subido tanto?

      Saludos.

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    4. Este comentario ha sido eliminado por el autor.

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    5. Resulta que he montado mi negocio como SL y, aunque no tengo empleados ni llego a sacarme el salario mínimo, estos señores han decidido que estoy en condiciones de cotizar 314€ cada mes. Este gobierno mucho hablar de liberalismo pero me parece que le dan sopas con honda a Stalin.

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    6. Hermano Arreclán, en primer lugar felicitarte por haber montado tu SL, gente como tú son los que levantan el país.
      Lo de la exigencia de pagar autónomos me parece insultante, mientras no consigas ingresos más que suficientes para mantenerla y mantenerte. ¿Qué esperas de gente que nunca tuvo empresa?.
      En el gobierno y en la oposición viven todos del presupuesto desde los 20 ó 25 años, sin pasar por el mercado. Muchos sin bajarse del coche oficial desde entonces.
      Mucha suerte.

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    7. Hermano PetaZeta, ya estás en el camino. Al principio creerás que es una pequeña cantidad, pero el efecto del interés compuesto, los dividendos, el ahorro y el paso del tiempo, harán milagros.
      Tienes una cartera base de muy buena calidad, sobre la que podrás ir añadiendo todo aquello que en cada momento, dentro de lo mejor, esté más barato.
      Bienvenido y mucha suerte.

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    8. Gracias hermano Inversorbolsa. Comparto totalmente tu visión sobre la casta "parásita". España no se merece a esta gente.
      Relacionado con esto, os animo a ver lo que ha dicho hoy el periodista Eduardo Inda sobre la infanta, en tono irónico pero con más razón que un santo:
      http://www.periodistadigital.com/politica/justicia/2014/02/04/eduardo-inda-anima-a-los-autonomos-a-presentar-facturas-falsas-para-deducir-impuestos.shtml

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    9. No estoy de acuerdo Arreclán.
      España sí merece a esta gente, es a la gente que votamos, por lo que es la que decidimos que nos dirija.
      En España, como en todos los paises que hay democracia real tenemos los dirigentes que merecemos, otra cosa es que los dirigentes que tenemos sean buenos o malos, pero los escogemos nosotros como País.

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  10. buenas tardes hermanos, tengo una duda; vosotros como contabilizáis los dividendos, contáis también los script?.¿Habláis de dividendo bruto o neto?
    Un saludo

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    1. Se cuentan los script y los dividendos brutos. He llegado a la conclusión que es la mejor manera de contarlos. Yo antes apuntaba sólo los dividendos netos en metálico y producían datos no objetivos en mi contabilidad.
      Un saludo a todos

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  11. Enhorabuena para el hermano Sergio.
    Animo que estás en el buen camino.
    Una pregunta: para el calculo de la rentabilidad de la cartera se consideran los dividendos en bruto o líquido?
    Con las últimas compras del año pasado ya superé los 200€ mes. Voy camino de los 300 pero no contabilizo los pagos en acciones, lo encuentro complicado.
    Como haceis vosotros?
    Un saludo a la hermandad.
    Santiago

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    1. Mira mi respuesta al otro anónimo. Lo más fácil considero que es poner la rentabilidad bruta sea en metálico o en papeles. Si quieres metálico, puedes vender a mercado sin pagar a Hacienda hasta que no vendas las acciones, por lo que ésto simplifica los cálculos. Luego en una excel o similar resta el 21% de Hacienda, suma la devolución de los 1500 euros primeros y divide por 12. Tendrás el pago mensual que recibes de tu inversión.
      Un saludo

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  12. Aprovecho para actualizar mi cartera a precios actuales y después de las últimas compras por si el Gran Hermano la puede apuntar:

    11,93 BME
    9,11 SANTANDER
    9,08 TELEFONICA
    7,71 BBVA
    6,57 IBERDROLA
    5,95 RED ELECTRICA
    5,86 DURO FELGUERA
    5,34 MAPFRE
    5,00 ENAGAS
    4,55 ABERTIS
    4,33 REPSOL
    3,72 INDRA
    3,54 ACS
    3,52 GAS NATURAL
    2,71 DEUTSCHE TEL.
    2,33 EBRO FOODS
    2,00 DEUTSCHE BOUR
    1,72 CAIXABANK
    1,62 FERROVIAL
    1,52 E. ON G
    1,11 fcc
    0,77 Coca Cola


    Por el comentario de Roberto Carlos: Tienes razón en que a los precios actuales y especialmente si no se aprecian los dividendos script haría falta mucho más capital para conseguir los 1.000 euros al mes de rentas. Sacando una RPD media del 5% serían 200.000 euros. Eso si, entre la deducción de los 1500 primeros euros en dividendos, el mínimo familiar en IRPF si se quiere tener en cuenta, y el ahorro fiscal que suponen los dividendos script; la rentabilidad neta es muy cercana a la bruta.

    Pero los que hemos invertido principalmente hace unos años, en mi caso entre 7500 y 8000 puntos de IBEX mayoritariamente, podemos alcanzar rentabilidades mayores. En mi caso mi YOC media, (rentabilidad respecto al valor de coste), es de 8,11%.

    Mi cartera tiene mucho de vacas lecheras viejas, que dan un alto dividendo aunque no muchas promesas de revalorización, y poco de terneras (Ebro, Coca Cola). También recibo muchísimo dividendo en script, que hay quien no lo considera dividendo, y a mi por contra me encanta.

    El tema de los script es la más bizantina de las discusiones en este blog. Yo soy de la opinión minoritaria; a mi me gustan, y de hecho me gustaría que empresas como Enagas o REE diesen la opción de elegir cómo cobrar: Dividendo, "dividendo" sin IRPF o acciones.

    Si todos los accionistas decidiésemos tener dividendo sería exactamente igual que si diera un dividendo normal.
    Si todos decidiesemos acciones sería exactamente igual a que no hubiera reparto de dividendos.
    Y si todos eligiésemos vender derechos sería exactamente igual que cobrar un dividendo pero sin pagar IRPF (suponiendo que no vendamos nunca).

    Y a mi me da igual tener un 10/millón de una empresa que vale 11 que tener un 11/millón de una empresa que vale 10 porque ha pagado 1 en dividendos. Hay que tener en cuenta que solo se emiten acciones por quienes deciden quedárselas.

    Si las empresas posteriormente a un script dividend hicieran una autocompra de acciones con el dinero que no han pagado en dividendos por los accionistas que eligieron quedarse con acciones ya sería increíble... no se si me explico...

    De todas formas aquí cada cual tiene su manera de verlo y no tiene mayor importancia. A mi me gustan, como podréis ver en mi cartera.

    En cuanto a este blog, si el éxito se mide por la audiencia ya está la respuesta dada.

    A mi me resulta sumamente útil. El único "trabajo" que me da cuidar mis vacas ahora mismo es leerme este y otros blogs de la misma temática (DD, Ahorro y bolsa, independencia via dividendos, activando el futuro, inversor prudente...), y debo decir que me resulta muy ameno y me hace estar al tanto de la salud de cada vaca.

    Salud!

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    1. Pues tienes mi mismo trabajo, aunque mi ganadería no es ni mucho menos como la tuya. Los blogs que comentas son exactamente los mismos que diariamente leo.

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    2. Actualizada tu excelente cartera, Elveranomaslargo. Veo mucho jamón de jabugo, con buenas acciones extranjeras a todo lo cual le sacas una rentabilidad por dividendo impresionante. Creo que de los más altos de la Hermandad.
      Tu caso es especialmente interesante para todos nosotros, porque tú ya alcanzaste el objetivo de la Independencia Financiera, al que periódicamente añades nuevas compras. Enhorabuena.

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  13. A la hermandad:

    Estimados hermanos en el dividendo os felicito a todos los que poco a poco vais consiguiendo unos ingresos de 100, 200 y 300 euros. Con la economía tal como está y la gente en paro muchos los querrían para sí. Mi pregunta es la siguiente, teniendo en cuenta las vacas más rentables (bme, eng, ree, repsol, gas ...) calculo que para tener unos ingresos vía dividendos de los que decís habría que tener en bolsa alrededor de unos 50000 a 80000 euros ¿no? perdonad por la pregunta pero teniendo en cuenta las cifras (las vacas ya la sabemos) podemos hacernos una idea aproximada de cuanto tenemos que ahorrar e invertir para llegar a ello.
    Muchas gracias de antemano por vuestras respuestas.
    sumaysigue

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    1. En este momento las que más ofrecen por dividendo (creible) son Telefónica y Enagás por encima del 6%.
      Santander ofrece un dividendo más alto pero en papeles. Una buena elección de empresas te puede dar entre el 5 y el 6%.

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  14. Hola hermanos, a mi lo de Enagas me tiene desconcertado, una empresa tan buena, dueña del mercado español, con previsión de incrementar posición fuera del mercado nacional, buenos números y no termina de despegar hacia donde yo considero que debería llegar que son los 27 o 28 euros, no se desde mi excasa sapiencia al respecto, no me fio de este gobierno y que tenga preparado hacer una de las suyas a medio plazo, quizás este equivocado, pero es que esta gran empresa a estos precio que un dia sube y otro baja como hoy casi un 2% me genera dudas, yo la espero en 19.5, mi anterior compra fue a 19.2, igual se me escapa el tren por esperar que llegue a esos números, no se que hacer, seguire reflexionando y aprendiendo de vosotros. Un saludo.

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  15. A todos los anónimos:
    Creo que muchos no ponen un Nick porque no ven cómo hacerlo.
    Al seleccionar perfil, si eligen la opción Nombre/URL, pueden elegir un nombre que los identifique y los demás sepamos quien opina.
    Eso me pasaba a mi al principio por novato en todo. Gracias a estos Blog, sus jefes y los hermanos aprendo cada día.
    Este camino del que estoy convencido que es muy bueno, mis amigos y compañeros lo ven como algo anecdótico. Si tengo salud, les demostraré que estaban equivocados y pronto diré adios al trabajo dependiente.

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  16. Buenas a todos:

    Qué alegría me he llevado esta tarde al leer el post de hoy.

    Muchas gracias a todos por vuestras felicitaciones, pero la cifra es un poco mayor. En realidad, a día de hoy son 390.1 euros/mes. Yo cuento todo, los script también.

    El total invertido son 58000 euros y empecé sobre Febrero del 2013. Ya casi un año. He reinvertido todo y estoy invirtiendo sobre 1000 euros mes todos los meses. Mi objetivo es invertir 10.000 euros al año. El valor de cartera hoy son sobre 70.000.

    Mi última compra fuerte fue REPSOL.

    Me quedan dos por comprar, GAS NATURAL y REE, pero cuando el mercado me dé una oportunidad.

    La verdad es que cada día estoy más contento. Y aunque haya aquí foreros que me superan con creces como elveranomaslargo y classicCo, para mí está muy bien.

    La verdad es que es una bola que se retroalimenta, ya que esos dividendos los reinvierto con ahorros del trabajo.

    Me he dado cuento que mi cartera replica al Ibex un poco mejor. El Ibex este año está -0.5% y mi cartera +1.5%.

    La veo una cartera muy sólida.

    Muchas gracias a todos. Con mi próxima compra llegaré a los 400, y creo que a finales de año a los 500.

    Lo dicho, gracias a todos.

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  17. Enhorabuena de mi parte tambien Sergio. En apenas dos años casi 500 al mes esta muy bien. Y estas haciendo un gran esfuerzo de inversion.

    Bueno hermanos como veis el jamón de TFN y REP. Se están poniendo a precios muy interesantes.

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  18. Pues si sirve de algo mi comentario, deciros que a mí me encanta el estilo de este blog. IB (que estoy seguro que no tiene tiempo todos los días para entrar aquí y empezar a escribir) se lo curra de una manera genial y, los demás, con sus comentarios hacen que aprenda cada día más. Llevo sólo tres meses en esto de invertir a largo plazo: en noviembre me hice con un paquete de 3150 acciones de SAN y ayer mismo con uno de 400 de TEF. Ahora, mi próxima compra será ENA.

    Gracias a todos por vuestras aportaciones ya que con ellas ayudáis a mucha gente.

    IB, todas las opiniones son válidas, así que mucho ánimo y a seguir pa'lante.

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  19. Buenas a todos ,
    Os sigo durante meses, pero hasta ahora no había decidido escribir.Esta es mi cartera:
    Ibe--13,68%
    Map--12,16%
    Bme--11,70%
    Tel--10,88%
    Ena--9,6%
    Acs--9,2%
    San--8,6%
    Abe--6,2%
    Ko---3,7%
    Mdf--4,9%
    JnJ--3,4%
    Bbva-3,9%
    Zot--2,1%

    No tengo calculado el dividendo actual , ya que todavía estoy creando cartera (llevo 3 años) pero andará sobre los 200 euros mensuales , dejando aparte los scripts.
    Saludos

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    1. Hermano, tienes una muy buena cartera con mucho jamón de jabugo. 200 euros mensuales ya son una cantidad excelente, para nuestro cálculo añadimos los scripts, ya que al final cuentan como nuevas acciones que si necesitaras transformar en dinero, lo obtendrías.
      Sólo hay un problema, no puedo ponerte con el resto de carteras si no aportas un nombre, puedes inventarte el que quieras, pero me resulta imposible controlarlas como Anónimo.
      Quedo a la espera.

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  20. No planificaba comprar acciones por considerar que no estamos en tiempos de compras para maximizar nuestro dividendo con el IBEX dando vueltas por el 10.000.

    Pero ante la cotización actual de Repsol estoy empezando a pensar en entrar en esta acción que ya amenaza con perder los 17 Euros, camino pues de a una posible rentabilidad bruta que supera el 5,5%.

    La cuestión es sí seguir esperando una mayor caída. La posible venta de acciones de Sacyr, el valor de los papeles YPF/argentina así como la caída general de la bolsa española anima a tener un poco de paciencia. ¿cómo lo veis?.

    En otro orden de cosas a veces envidio los porcentajes de rentabilidad que veo comentados en el Blog ya que en mi caso estoy algo por encima del 6,5%, lo que al lado de otros productos me parece más que bueno. Y debo reconocer que a este resultado siempre le sumo alguna venta de acciones de las que más hayan subido; vender algo de ganado pero siempre sin perder producción global de leche.

    Pongo cartera actual, donde en estos últimos tiempos he añadido algún ETF para diversificar y también algunas acciones de dividendo Europeas, que aunque dificultan por el tema fiscal ayuda también a no depender del IBEX.

    Santander 37,6%
    Telefónica 19,7%
    ENCE 2,7%
    E.T.F. Lyxor Commodities n ener 6,7%
    E.T.F. Ishares dividendo 6,2%
    E.T.F.Lyxor Gold EUR. 5,6%
    GDF Suez 5,1%
    E.ON 4,8%
    RWE 4,1%
    Gold corpo 4,1%
    Vivendi 3,5%

    Fdo. Carlos M...

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    1. Actualizada Hermano Carlos M.
      El tema Repsol-Sacyr parece que se va a resolver a corto plazo, puede que mediante compra para autocartera y desde ahí a un fondo soberano, lo que daría precios más bajos que los actuales, veremos.
      Tu cartera está muy diversificada y me sorprende que tengas casi un 10% relacionado con el oro, no sé qué tal te va.
      En lo demás buenas empresas con alto dividendo, mucho jamón.
      La rentabilidad media de las carteras, creo que debe andar por el 5% lo que ya es una muy buena rentabilidad.
      Mucha suerte.

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    2. Carlos,yo tengo un etf de lyxor, el select dividend 30.Lo adquirí para diversificar como tú,pero tuve que elegir entre el lyxor y el dbx-trakets ,pues son los unicos que se comercializan en España,pero veo que tu tienes un ishares.¿Como se contrata ?¿no tienes doble imposicion en dividendos?Saludos

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    3. En referencia al tema del oro comentar: En realidad solo sigo las reglas básicas para mantener e incrementar en la medida de lo posible el patrimonio. (Diversificar inversiones, no ser un pollo más invirtiendo cuando y en donde se supone, y poner la caña armado de paciencia)

      El oro ha bajado desde los 2.000$ y ahora se mueve en torno a 1.250$. Pienso que más tarde o más temprano se verá por parte de la especulación una posibilidad de volver a subirlo para después hacer plusvalías dejando pillados a los que entren en el momento de la moda.

      Además de ello hay cuestiones que apoyan la posible subida de este valor: inflación futura, ¿Cuánto valdrán otros medios de comercio como es la deuda soberana en el futuro?, ¿Habrá salida de algún país del Euro y cómo podría influir esto en el precio del oro?, Con la bajada del precio será menos rentable extraer oro y por lo tanto a la larga la producción de oro nuevo será menor, Oriente sigue comprando oro….

      El oro es un mundo interesante que replica realidades económicas, ahora se está trasladando desde el rico occidente hacia oriente (sobre todo china e india que están comprando mucho oro físico y llenando sus almacenes) y a pesar de que haya problemas por el oro papel y ello tire del precio hacia abajo, el oro físico sigue en auge.

      Entre comprar oro físico y no saber dónde guardarlo, comprar papeles oro y desconfiar del tenedor o la contrapartida real, acabé decidiendo comprar acciones de mineras cuando estaban bajas de precio, y lo hice vía ETF y con un clásico como Gold corp.

      A fecha de hoy llevo unas plusvalías positivas de 5,9 % entre los dos productos y recibo un 2,82% bruto como dividendo de Gold corp. Aunque en realidad el objetivo es esperar, aunque fuera años, a que haya un nuevo repunte.

      Todo el mundo compraba sellos al 8%, todo el mundo compraba preferentes al 6 ó 7%, todo el mundo compraba oro cuando valía 2.000 $, todo el mundo compraba casas en España, todo el mundo compra bolsa Española cuando sube……. En realidad se trata de comprar cuando es más barato, que es cuando la gente no compra (oferta y demanda), la pregunta del millón es cuando realmente esta barato o cuando solo sigue cayendo hacia abajo.

      Sea como fuere no soy ningún experto en esto del mercado del oro, y he dedicado un pequeño porcentaje a él como inversión diversificada, hay publicaciones especializadas en internet donde escribe gente que en teoría sabe de esto; por lo que no me hagan más caso que al voluntarioso director de su sucursal bancaria que vende lo que le dicen debe vender.

      Un saludo.

      Carlos M

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    4. Vicent a mi solo me retienen lo correspondiente a España;

      El ETF de Ishares que he comprado cotiza en el mercado de Amsterdam y lo puedes comprar en Self Bank (hoy por hoy con comisiones ajustadas y buen servicio al cliente -en mi experiencia)

      Un saludo

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    5. Hermano Carlos M. se agradece la información. El tema del oro lo conozco poco. Recuerdo que tenía un familiar que invertía en monedas de oro, sobre todo sudafricanas y le iba muy bien.
      Sé que en Bélgica hay un mercado de oro físico bastante líquido y sigo con interés el precio de la onza, porque de alguna forma señala momentos de pánico en el mercado.
      Hace unos días la miramos en el blog de Brothersindividends y estaba intentando subir.
      En fin, mucha suerte con tu inversión en él.

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  21. Buenas a tod@s hermanos!

    Ante todo felicidades a Sergio por sus ingresos vía dividendos.Un claro ejemplo de que este es el camino..con esfuerzo y ahorrando cada mes lo que se pueda,poco a poco llegaremos a la tan ansiada independencia financiera.
    Respecto al trabajo de IB que se puede decir...yo estoy encantado con su trabajo! Para mí es de lectura obligada cada dia,y no sólo por sus entradas sinó también por los valiosos comentarios del resto de la hermandad.Hay que tener en cuenta que escribir cada dia una entrada nueva lleva mucho trabajo,tiempo,conocimiento,estudio,etc Y cómo tal hay que valorarlo.

    Y por último decir,que lo bueno de este blog es que todo el mundo puede opinar,y pq alguien opine distinto no se le debe "crucificar" siempre que éste opine con respeto.Eso sí,MUCHO MEJOR si se identifica,pq aquí no se come a nadie! Y parece que al entrar en modo ánonimo tienes algo que esconder...
    Un saludo a todos!!

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  22. Hermanos en el Dividendo, cierre en los 9750 con alta volatilidad en el intradía y con dudas sobre la dirección del mercado.
    Mientras no se rompan de nuevo los 10.000 con volumen vamos a seguir con temor a lo que pueda pasar en el corto plazo.
    El largo plazo lo tengo claro, sigue alcista sin duda.

    En empresas que creo que nos interesan a todos, sigo viendo a TELEFONICA y ENAGAS a buenos precios ¿que pueden seguir bajando?. Por supuesto, pero creo que el que quiera ir haciendo cartera, puede ir entrando poco a poco.

    BME, REPSOL e IBERDROLA, en un segundo nivel empiezan a ponerse a precios razonables, especialmente la petrolera.

    La decisión, Hermanos, es de cada uno, en función de su cartera, sus ahorros y dividendos que le vayan entrando, así como su mayor o menor aversión al riesgo. Yo ya sabeis que quiero grandes vacas con buen dividendo, pero eso va por barrios.

    Respecto a la mayor o menor profundidad de los artículos, Hermanos un poco de compasión, tenía pensado hacer un libro para rentabilizar todo el esfuerzo que me genera (os aseguro que es mucho) mantener dos blogs, uno de ellos en inglés, un canal de vídeo al que trato de aportar uno nuevo a la semana, twitear al menos dos veces al día mi opinión sobre el mercado o noticias de interés, responder a los Hermanos que tienen dudas y no les contesta nadie, actualizar carteras y mucho más.

    Al final, abandoné la idea del libro, porque creí que todo debe ser gratis y sólo lo mantengo con la publicidad, porque de alguna forma, trato de devolver a Internet, lo que éste me ha dado a mí.

    Si con mi trabajo ayudo a una sola persona, ya me doy por satisfecho.

    La auténtica riqueza de este blog ya no es lo que pueda aportar el que escribe, sino lo que aportan los Hermanos, cada uno dentro de lo que sabe y tengo que añadir que es mucho. No hay nada más importante que las historias personales que quedan aquí recogidas, un ejemplo, la que generó el artículo de hoy. El Hermano Sergio en muy poco tiempo va a tener un nivel de ingresos que va a superar sobradamente sus necesidades mensuales. Otros cientos de Hermanos están en el camino y lo van a conseguir.

    ¿Qué decir del Hermano Elveranomaslargo y tanto otros que ya lo alcanzaron?

    Aún así, agradezco a todos vuestros comentarios, trataré de mejorar en lo posible los contenidos.

    Mucha suerte en vuestras inversiones.

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    1. Quiero mostrarte mi apoyo y gratitud hermano. A mí me estas ayudando muchisimo para andar el camino, que gracias a tu página esta muy bien señalizado. Así como con las indicaciones del resto de hermanos que nos encontramos en él. Sin duda sin esta página hubiese sido mucho más dificil y mucho más fácil perderse durante el camino.

      Creo que es importante reconocer el buen trabajo a quién lo hace. Y en este caso creo que tu lo haces bastante bien, y además quitandote bastante tiempo de tu vida personal, lo cual ya es de agradecer por todos.

      Un saludo y gracias de verdad.

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    2. Muchas gracias IB por mantener viva esta página.

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    3. Sólo decirte, Inversorbolsa, que lamento que no sigas con la idea del libro.

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    4. Eres GRANDE hermano IB, es de agradecer tanta dedicación y generosidad con la cofradía. También se agradece el buen ambiente que respira en este blog, el talante conciliador y colaborador de los hermanos, que hace de este, mi blog favorito, donde si tienes un rato, siempre puedes intercambiar un comentario, una idea.
      Un saludo hermanos.
      Santiago

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    5. Escribirás ese libro tarde o temprano IB... ;) No sabes lo que aprendemos vía blog, me alegro cada día de haberos encontrado y a ti por tener las cosas tan claras. Todos como tú...
      Un saludo y gracias una vez más,
      eternoaprendiz

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    6. Gracias Hermanos por vuestros comentarios. El libro de momento queda en reserva, porque no puedo mantener todo al mismo tiempo.
      Más adelante trataré de escribirlo.
      Saludos.

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  23. ¡Es que no falla! Compro una acción y baja. Enagás ha cerrado 25 céntimos más barata de mi última compra. Un consejo os doy: esperad un poco y la compraréis por debajo de 20 €. Menos mal que mi precio medio sigue siendo bajo, por debajo de 15 €.

    SUMAYSIGUE: Ya que preguntas por el capital mínimo para obtener unos ingresos mensuales de 300 €, usemos matemáticas sencillas. En condiciones normales, un rendimiento bruto anual de 3.600 € se obtendría de un capital que rentase un 5%: un mínimo de 72.000 €.
    ¿Dónde colocarlo? En las siguientes acciones, con una RPD cercana al 5% o superior: ENG: 6,3%, REP: 5,7%, TEF: 5,5%, MDF: 5,5%, BME: 5,8%, IBE: 5,7%, ABE: 4,2%, etc.
    Luego, como ha dicho otro hermano, hay que restar retenciones y comisiones, tener en cuenta la tarifa del IRPF y la deducción de 1.500 €.
    Pero para mí no sería suficiente, dados los hábitos de los Montoros y los Aliertas. ;-)

    DIEGO: Yo tampoco sé explicar por qué ENG no está subiendo como REE, pero no creo que se deba a un próximo palo por parte del Gobierno, ¿por que no lo sufre REE, que donde también el Estado tiene un porcentaje?, ¿quizás a que el sector del gas es más tranquilo que el eléctrico (termosolar, nucleares, eólica...) y hay menos operadores?
    Que siga bajando, que es de las pocas que se pueden comprar, junto con Repsol, MDF, que ha iniciado otra fase de caídas, y, tal vez, Telefónica, por quien confíe en Alierta.

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  24. Comprendo lo que quiere decir el anónimo que hace la crítica aunque no comparto su criterio. Si atendemos a los conocimientos necesarios para seguir nuestro sistema de inversión es de lo más simple, unos cuantos conceptos que una vez los dominas y si los sigues a rajatabla te llevan un fin. Ja,ja. Pero claro esa es la teoría y si el jefe solo hablase de teoría en esta página habrían 4 entradas, porque no hay más. Lo complicado de este sistema de inversión es que somos humanos y cambiamos de parecer unas 300.000 veces al cabo del día, que si compro, que si no, que si ahora reinvierto los dividendos por aquí o allá. Esto es lo que hace que esta web esté viva y ayuda a comentar y a contrastar algunos de esos desenfrenos que pueden traernos más de un disgusto. Grano a grano, día a día se hace lo nuestro, no por suma de conceptos si no de conocimientos (en este casos los que exponemos todos en base a nuestra experiencia. Los conceptos grandilocuentes y sesudas teorias las veo más de seminarios cobrados (teorias que luego patinan como la que más). Con cada web de lo nuestro, cada una con su estilo, percibo distintas perspectivas de ver lo mismo hasta que lo veo en 4D mínimo jaja y eso me ayuda a tomar mis decisiones. Ánimo hermanos que ya nos queda un día menos.

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  25. Amén hermano Neo.
    Pero yo también estoy de acuerdo con el anónimo. Sería mejor un foro para ver ordenadamente los comentarios, ya que me da miedo perderme alguno. Muchos son oro puro para seguir animándome a no desfallecer en este camino.
    Pero sea según quiera y pueda el gran IB en cuanto a pasta y tiempo.

    Antonio M.

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    1. Buenas noches hermanos:

      Hace algo menos de dos años que os sigo, aunque no me atrevido nunca a publicar nada, porque creo que todavía no tengo mucho que aportar. Pero hoy me he venido arriba, y me he hecho hasta un nick, porque creo que es importante lo que quiero decir (no por conocimientos sino por apoyo a la Hermandad). Bueno aquí os dejo lo que os quiero decir:

      1.- Con el debido respeto a todos, y en especial al anónimo, solo puedo decir " IB, sigue asi ", es mi blog favorito, de lectura obligada diariamente (por falta de tiempo), cuando puedo leo alguno mas. Que voy a decir de tus post que no hayan dicho ya.... Lo dicho, seguid asi, que aportáis todos mucho mas de lo que parece... conocimiento, y porque no decirlo, un poquito de sentimiento (ahora compro, ahora no compro, ahora espero a que baje la vaca tal...).

      2.- Sergio, enhorabuena, por tus dividendos, y como no, por tu esfuerzo y tu capacidad de ahorro.

      3.- IB, no seria mala idea lo de retomar la idea del libro.

      Un saludo,

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  26. Hola hermanos,

    He salido de la cama para escribir este comentario y dar mi apoyo a IB. Este blog me encanta tal y como es con sus entradas diarias que sirven de punto de partida para una ristra de comentarios que pueden estar directamente relacionados con la entrada o quizá no, pero todos enriquecedores y con algo que aportar, en resumen muy valiosos para todos los que lo leemos a diario.

    Entonces, a los anónimos que hacen críticas constructivas les sugiero que las envíen directamente a la persona a la que va dirigida la crítica, en vez de hacerlo públicamente. A los que no les parezca suficiente el trabajo de IB con ambos blogs, canal de vídeo, etc.. les invito a que creen su propio blog lleno de contenido fascinante y maravilloso con entradas diarias llenas de sabiduría, para que sepan el trabajo que hay por detrás de todo eso. A los anónimos que reprochan a un hermano por hablar de algo que no está relacionado con la entrada diaria, les invito a que se vayan a los foros/blogs en los que todos los comentarios están relacionados con la entrada diaria, a los ánonimos que insultan a un hermano por expresar su opinión con respecto a la casta política les invito a que se vayan a los foros en los que se hable de los políticos como a ellos les gusta, y en general a los anónimos que sólo leen y no escriben excepto para poner comentarios que creen polémica, pues les animo a que sigan leyendo y no escribiendo.

    Muchas gracias IB por haber creado este espacio magnífico, ánimo y no hagas caso del ruido de fondo ;-)

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    1. Pues si que ha merecido la pena que te levantaras.

      Aplauso, aplauso, aplauso.

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    2. Gracias Roberto Carlos. Aprovecho para decirte que tus comentarios me parecen de muchisíma calidad y para agradecerte que compartas con la hermandad tus amplios conocimientos.

      Un saludo.

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  27. Perdon, soy el "anónimo 5" y no he sido capaz de publicar con nick. A ver si podeis explicar para y para todos los demás, como se puede publicar con nick... He intentado hacerlo con "nombre url" pero no se que poner en "url"

    Un saludo

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    Respuestas
    1. Si no quieres crearte una cuenta en Gmail, puedes firmar tus mensajes, dentro del texto, aunque arriba aparezcas como Anónimo.

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  28. Hermano Anónimo 5, la mejor solución para publicar con nick es crearte una dirección de correo electrónico en GMAIL, con ella podrás entrar y escribir, como siempre, lo que quieras.
    ¿Supongo que eres el de la cartera que no puedo subir por firmar como anónimo?.

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  29. Animo...Valor...y al toro (esto es una prueba ) a ver si sale bien.

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  30. Anónimo 5, la otra opción es crearte un wordpress o meter una url cualquiera en Nombre/URL

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  31. Muchas gracias. Estoy pensando en invertir y tu información me es muy útil.

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  32. Muy interesantes los comentarios de este post, sin duda volveré a pensarme eso de invertir.

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