viernes, 10 de mayo de 2013

Fondos de Inversión

SE ADMITEN APUESTAS, ¿TOCARÁ ESTA SEMANA EL INICIO DE LA CORRECCIÓN?. YO APUESTO A QUE SÍ. Mi apuesta se basa en lo sobrecomprados que están los índices, por supuesto esto es tirar una moneda al aire, pronto sabremos si me equivoqué.

El vídeo lo dice todo( Hermanos, si os gusta haced un click en me gusta, gracias). No estoy en contra para un patrimonio importante y siempre que se quiera
diversificar en paises o monedas diferentes a la nuestra. Pero recordad que nadie da duros a cuatro pesetas.


Si quereis echarle un vistazo al canal de  WITCHES AND FOG , no es mío pero como si lo fuera. Solo tiene un inconveniente, se os llenarán los zapatos de arena.


Imágenes de la última junta de los seguidores de Buffett (gracias al Hermano Anónimo).
Aviso para los que formamos parte de la Hermandad del Dividendo, estamos gestionando para ocupar el Santiago Bernabeu el año que viene para el mes de junio. Id opinando si os vienen bien las fechas.

Si todo va como esperamos, dentro de 10 años la celebraremos en las Bahamas.

EL IBEX no me dió al cierre una gran confianza en que vaya a seguir al alza con fuerza. Mientras todos los índices extranjeros están rompiendo máximos, el nuestro sigue enganchado entre la resistencia y el soporte marcados en azul.
Es verdad que las dos medias de largo plazo ya están alcistas, solo falta por añadirse a la fiesta la media superlarga que ahí sigue esperando confirmar el movimiento.
El mensaje es el mismo. Mientras no rompa hacia arriba, movimiento lateral, que debería dar oportunidades de compra a aquellos que quieran seguir haciendo cartera.

En el corto plazo, está claramente sobrecomprado con el estocástico en zona de máximos desde hace 3 semanas y el SAR que se está acercando por abajo al precio y que en cualquier momento de la próxima semana puede dar el aviso de cambio de dirección, pasando actualmente por los 8300.

¿Qué se puede esperar para las próximas semanas?. Yo creo que una corrección, especialmente si no se rompe la resistencia.

Ojo si se rompe, porque el movimiento sería fuerte a buscar la siguiente que andaría por los 9000 a 9200.

Por el contrario si baja, no parece que vaya a ser un hundimiento, a no ser que haya alguna noticia a nivel mundial. Creo que las manos fuertes están cargando en estos niveles pensando en el siguiente ciclo de bolsa, todavía hay empresas a precios razonables entre las más grandes.

Algunas de las pequeñas siguen disparadas, yo de éstas prefiero esperar por si dan esa oportunidad, sino a buscar otras.

Suerte a todos en vuestras compras.



Si teneis un rato echadle un vistazo a esta información sobre los perros del Dow.


40 comentarios:

  1. Importante para los que tienen RENTA FIJA. Coincido totalmente con los titulares del artículo de EL ECONOMISTA:

    La renta fija, ni tocarla: los expertos creen que el 'rally' está próximo a su fin.

    En pocas palabras, a partir de muy pronto, en cuanto los tipos de interés vuelvan a subir, que lo harán en cuanto se dispare la inflación, los que tengan fondos de renta fija empezarán a ver como pierden dinero.

    La solución pasa por fondos de dinero o de renta fija de muy corto plazo.

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  2. Como ya he contado aquí, yo tengo participaciones en fondos de renta fija española comprada el año pasado. Según los informes de los fondos, éstos tienen deuda a cinco años a más del 5% de cupón. La rentabilidad que me están dando es descomunal, superior al 15% y no los tengo desde hace un año. Pero estoy de acuerdo contigo en que tendré que salir de ellos cuando los tipos de interés vuelvan a subir. Ahora bien, ¿cuándo se producirá esa subida? En EEUU, las inyecciones monetarias de la Reserva Federal no están produciendo inflación, lo que descoloca a los neoliberales que hablan de la degradación de la moneda.

    Con la nueva bajada de los tipos de interés hecha por el BCE y la caída de la prima de riesgo de la deuda española, me parece que la rentabilidad de estos fondos y de otros similares seguirá alta durante varios meses.

    Del artículo que aconsejas me gustan mucho dos opiniones: una contra la austeridad a machamartillo y otra exigiendo a Mariano reformas en el Estado.

    -"El vicepresidente de Franklin Templeton expresó que el mayor riesgo que ve actualmente para su cartera es 'la continuación de la austeridad tal y como la conocemos, sin nada más, sin crecimiento'".

    -"el gestor de Renta 4 Miguel Jiménez, en referencia en este caso concreto a la deuda soberana española: 'La deuda pública no nos gusta, no porque veamos probabilidad de default sino porque quedan reformas por hacer', aportando que la reforma más necesaria 'es la de la Administración, que no creo que se haga'".

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  3. Acciones americanas con buen dividendo:
    Chevron Corp. (5,38%) del sector Energía; Procter & Gamble Co. (4,28%) del sector de Consumo Básico; General Electric Co. (2,91%) del sector Industriales; Johnson & Johnson (2,85%) y Pfizer Inc. (2,81%) del sector de salud. Cocacola de Consumo básico.

    Grandes y con buen historial de pago de dividendos. Las 5 primeras las saqué de un fondo de BNP que cobra el 1,5% de comisión fija. Echad el cálculo de cuanto pagariais al cabo de 30 años solo por este concepto.

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    1. Muy buenas:

      Revisa la RPD de Procter and Gamble porque creo que es bastante más baja; debe de andar por el 2,9 - 3% como mucho a los precios de hoy. Y con un pay out un poco alto (pay out de 2012) de casi el 70%.

      A ver si tengo un rato y te paso las acciones americanas que contemplo y los precios que me he fijado, así como la RPD que darían en ese caso. Entre ellas, las que te comenté CHRW y NSC.

      En cuanto a los fondos y ETF, no me gustan demasiado, se tiene poco control sobre ellos; tuve el año pasado dos ETF y los liquidé (con plusvalias) y, encima, los primeros 1500 € no están exentos...

      Saludos!

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    2. Os pongo un enlace que he descubierto hace poquito de americanas:

      http://dripinvesting.org/tools/tools.asp

      un vez dentro, US DIVIDEND CHAMPIONS (PUEDES DESCARGAR EXCEL)

      A pesar del nombre, la información es de LO MAS COMPLETO QUE HE VISTO ultimamente

      Creo que actualizan una vez al mes.

      LASTIMA. A ver si empiezan a vender en mayo..

      saludos

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  4. He vuelto a ver tu vídeo sobre los fondos de inversión. Te felicito por insistir en las comisiones que cobran éstos y en que los de renta fija pueden perder. Son dos ideas que deben quedar claras a la gente.

    Estoy haciendo un curso de bolsa e inversión y nos han explicado, incluso con ejemplos, que las comisiones de los fondos y de los ETF se devengan diariamente. Éste es el gran negocio de las gestoras, sobre todo de las gestores mediocres, vinculadas con los bancos y las cajas.

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    1. Pedro, insisto tanto, porque a mí me causaron unas pérdidas importantes hace ya muchos años unos fondos de "renta fija segura,segura" según me habia dicho el de la sucursal de la Caja donde tenia mis ahorro. De ganar un 6%, a los dos años, perdía un 14%.

      Es verdad lo que dices, pero es importante al cambio en la curva de tipos de interés, la clave está ahí.

      Por supuesto las comisiones demasiado caras para lo que hacen.

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    2. Yo también he tenido muy malas experiencias con fondos de inversión: rentabilidades mediocres en garantizados y pérdidas altas en otros; luego te llaman del banco, en este caso Bankinter, no para avisarte de que el fondo (en renta variable iberoamericana) estaba perdiendo mucho y que te aconsejaban cambiarlo, sino para colocarte otro.

      Abrí a mis hijos sendos fondos en INGDirect. En 2005, les ingresé 1800 €; los cancelé en 2012: 1996 €. Rendimiento en siete años: 196 €. ¡Menos de un 11% total! Con ese dinero, les compré unas Telefónicas. Ya sé que crees que acerté; te lo diré cuando recuperemos el dividendo y la cotización ronde los 15 €. jejejeje

      Reconozco que en otros fondos de ING y de otras entidades he ganado.

      ¡Qué mal trata la banca este producto, como los fondos de pensiones! No sé si en otros países es como aquí, pero en España los fondos son para los bancos como los vinos y los postres para los restaurantes: donde te clavan.

      Ahora tengo uno que invierte en Japón, de la BBK, inducido por su rentabilidad pasada y las QE del Banco de Japón. Me he llevado la sorpresa de que, según su informe del primer trimestre, el 49% del capital está invertido en letras del Estado español y otro 24% son repos de la BBK. De Japón tiene inversiones en torno al 6-7% en ETF invertidos en el Nikkei y el Topix. En un mes me ha dado un 5,4% de rentabilidad. Cuando se produzca esa corrección en la bolsa española o empiecen a vencer las letras españolas que tiene, lo liquidaré.

      Conclusión: uso los fondos cuando no sé qué acciones comprar y no hay depósitos que valgan la pena.

      Pero hay que estar más pendientes de ellos que de las cotizaciones de la bolsa.

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  5. Y que dices de los Fondepositos, corren el mismo riesgo?

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    1. Me anticipo a la contestación de IB: los fondepósitos pueden bajar porque baja la rentabilidad de los depósitos en los que invierten su capital.

      Comprenderás que el fondo no puede tener la misma rentabilidad si suscribe depósitos al 4% anual que al 1,75% anual.

      http://www.elconfidencial.com/mercados/2013/04/26/el-tijeretazo-del-banco-de-espana-pasa-factura-a-los-fondepositos-9954

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    2. ¿pero de ahi a perder dinero? lo digo por que es un dinero que lo necesitare no se cuando con lo que no puedo meterlo en un plazo fijo, por aquello de cancelarlo anticipadamente con sus respectivas penalizaciones.

      Es obvio que no va generar ganancias al 4% pero no es lo mismo ganar un 1% durante un x de meses a perder dinero.

      saludos y como siempre gracias

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    3. Un fondepósito puede perder dinero. Busca en la página de Morningstar ejemplos de fondepósitos y verás que el valor liquidativo tiene caídas.

      Yo tengo un dinero que me gustaría meter en bolsa reposando y produciendo en el depósito a cuatro meses de Ing. Si saco parte del capital, no se me penaliza, sólo se me resta del principal del depósito. También puedes abrirte la cuenta de Evo.

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    4. ¿Y un fondo monetario?

      Estoy fuera de la bolsa ahora y no se donde poner el dinero.

      Saludos.

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    5. Los monetarios dan una renatbilidad muy baja, de la que debes restar las comisiones de la gestora. Repito que pueden ser mejores para lo que tú buscas los depósitos de Ing y la cuenta de Evo.

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    6. Totalmente de acuerdo con Pedro. Creo que lo mejor serán depósitos. La decisión es tuya.

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  6. mi padre tiene un fondo de inversión de renta fija que vence ahora y estoy a la espera de ver que le ofrecen pero si por mi fuera y si ese dinero fuera mio lo invertiría en bolsa o lo pondría en un plazo fijo(se lo pagarían un 2,25% al año).
    lo malo es que el piensa que de ese dinero que metió en el fondo de renta fija que no puede perder nada,que siempre se le van a revalorizar y yo le digo que no es así,que si que puede perder y lo peor de todo es que le he preguntado al director del banco en que tiene invertido ese dinero el fondo y no tiene ni idea(o no me lo quiere decir),para renovarlo conmigo lo va atener mas díficil porque le voy a preguntar de todo ya que quiero asegurarme de todo sobre el fondo que le ofrezca ami padre.

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    1. otro apunte en 7 años se le ha revalorizado 7500 euros,si no se sigue con el dinero en algun tipo de fondo habría que restarle el 21%

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    2. Escribo desde una tableta y no sé cómo copiar y pegar las URL, por lo que te aconsejo que busques una página de Ahorro Corporación titulada '¿Se puede perder con la renta fija?'. Lo explican muy bien con un ejemplo del bono español a 10 años en 1994.

      Y, sí, las plusvalías de un fondo de inversión tiene retención y tributan cuando se venden las participaciones. Como los dividendos, aunque en otro epígrafe del IRPF.

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  7. No viene mucho al caso con el tema del día pero sí del blog.
    Es en referencia al complejo de Las Vegas en Madrid. Os pongo el enlace. Además de crear actividad económica, mirad la parte en la que hablan del conmsumo eléctrico. Creo que puede ser bueno para las electricas en general y para REE en particular
    http://www.abc.es/local-madrid/20130510/abci-eurovegas-arrancara-edificacion-similar-201305082309.html

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  8. Hola a todos:

    Una pregunta a la hermandad. Me han ingresado los dividendos de BME, y la verdad es que yo preferiría que me dieran acciones de autocartera para evitar pagar impuestos y evitar tener que comprar. Porque si seguimos nuestra filosofía de reinvertir los dividendos ahora tengo que comprar con los dividendos cobrados y claro, es poco para comprar.

    ¿Hay alguna forma de solventar esto?. O espero a cobrar dos o tres dividendos y hacer una compra?. Con el Santander lo tengo fácil, no hago nada y ya está.

    Sigo pensando que BME es de lo mejor del mercado, y de lo único que me arrepiento es de no tener más. Aunque en no mucho tiempo pretendo aumentar esta joyita que tengo. La verdad es que sólo me da alegrías. Lo único malo es que no me mandaron los bombones a casa. Sí, sí, esos bombones que dieron a los que fueron a la plaza de la Lealtad hace unos días. Si me los hubieran mandado a casa me compro el resto de la empresa, jeje.-

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    1. Yo también recibí esos dividendos. El descuento ha sido de 0.60 € pero la acción ha bajado 0.93 €. Estoy barajando la posibilidad de volver a entrar este lunes para cobrar el dividendo extraordinario que pagarán en junio. También pienso en Telefónica, Iberdrola, Santander o BBVA y Acerinox.
      Postearé mi elección a su precio, como siempre.
      Un saludo a todos,

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    2. Pedrola:

      Estás exactamente igual que yo. Compré el 50% y la verdad es que quiero completar mi posición. Paciencia porque según mis indicadores le queda caída del 5% adicional. Yo creo que por los 19-19.5 la podemos ver, y ahí creo que disparo de nuevo.

      Y si todo va como debe en julio amplío SAN vía dividendo.

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  9. Sergio, gracias por tu aportación; acabo de descargarme la excel que compartiste ayer con la relación de dividendos entregados y previstos, así como la excel del hermano Anónimo unas líneas más arriba. Son muy útiles.

    Ayer nos llevamos unas buenas alegrías con Ebro y sobre todo con BME, y hace cuatro días recibí el primer dividendo de una del DAX, de EON. Cuando en un mes haya cobrado los dividendos previstos de las otras dos que tengo en el DAX (D.TELECOM y D.BOURSE) os contaré como resulta de farragoso o no el trámite de la devolución de las retenciones en origen.

    Se acerca la cosecha, entre Mayo y Julio, la mejor temporada del dividendo. Feliz cosecha a todos!

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  10. Un fondo monetario no debería perder dinero nunca, a no ser por alguna mala gestión del que lo lleve.
    Invierten en Letras del Tesoro, Repos y Pagarés de empresas muy solventes.
    Su problema es que dan una rentabilidades que actualmente debe ser muy baja y que suele ir ligada al precio del dinero a muy corto plazo......réstale a ello las comisiones que como mínimo se llevan el 1% del total.

    Respecto a lo de cobrar en dinero o papeles, hay empresas que solo pagan en dinero. No te dan la opción de papeles, por tanto no queda otra que acumular ahorro y pegar el siguiente tiro.

    Yo lo del complejo Eurovegas, no querría uno para Madrid, mejor tantos como quisieran instalarse. El foco de atracción que significa este tipo de negocio es impresionante para todos los sectores económicos que se mueven alrededor. Su negocio no va orientado a España, sino a toda Europa.
    Incluida nuestra REE, claro. ¿Problemas de juego, drogas, prostitución,...? Tantos como la ley lo permita, ¿acaso ahora no los hay?

    Llegan los dividendos Hermanos, id preparando las alforjas. El ahorro y la inversión tienen este premio.
    El mes de Julio es el mejor mes de bolsa, junto con el de Enero. Aunque tampoco son malos mayo, noviembre, febrero, junio, diciembre,...parafraseando al revés aquella frase de bolsa de un ilustre de este negocio.

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  11. Buenos dias hermanos del dividendo!!!
    Ayer no pude resistir la tentacion de dar un tirito a BME... Mis primeras 50 acciones a 20,18 incluidos gastos... Estoy muy contento por tener una pequeña porcion de esta vaca (sagrada). Espero no haberme precipitado y si lo hice pues ya mediaremos...

    Gracias por el gran trabajo que realizas IB y gracias a los demas por que desde hace meses estoy enganchado a esta comunidad!!!

    Salva.

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    1. Hermano Salva bienvenido a la Hermandad. La elección de BME es buena y a buen precio.
      Sigue mirando otras buenas vacas y preparando el siguiente tiro, recuerda, con dinero que no vayas a necesitar.

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  12. Buenas tardes a todos:

    Gran elección BME Salva. A mí lo único que me preocupa de BME es que nos la quiten vía opa. Por lo demás tranquilo, a cobrar ese pedazo de 9.5% de RPD y a disfrutar.

    Suerte¡

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    1. Bueno, bueno, calma y buenos alimentos, Sergio. Se está hablando de esta opa (por parte de la bolsa alemana) desde que salió a cotizar en junio de 2006, y a 31 € de precio. Y si hay opa, que nos la paguen bien, y venderemos, que esto del patriotismo en economía me recuerda a los pilotos de Iberia, que ahora invocaban el patriotismo de los mismos españoles a los que j... durante años en veranos y navidades.

      http://www.elconfidencial.com/economia_archivo/noticia_4064.asp

      Estoy depre: una amiga ha sido despedida de una universidad privada en la que llevaba varios años dando clase a total satisfacción de sus jefes, para ahorrar, y ella y su familia se van a ir a Chicago, donde ya está el marido montando una empresa. ¿Tiene remedio España?

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    2. Hola PedrolaS:

      El poco tiempo que lleva BME conmigo sólo puedo hablar bien de ella. EL RPD hoy por hoy es extraordinario y tiene hoy una posición dominante. Si sigue manteniendo su RPD (está por ver) es un chollo. Y si aplicamos una rentabilidad "lógica" del 5% la acción debería ir a 40 euros. Ojo, la media española es del 5-6%. O sea, que una supuesta OPA a 31 me parece poco. Siempre y cuando siga manteniendo el RPD.

      Pero vamos, yo no quiero OPA. Que open a otras que no den RPD y que estén menos saneadas. Pues si para una de las pocas buenas que tenemos en España nos la "quitan" apañados vamos.

      Vendería en OPA, pero prefiero sus RPD durante 20 años.

      Saludos.

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    3. PedrolaS:

      Con respecto a tu amiga sinceramente, si puede, en USA le irá mejor seguro. Es difícil dar el paso, pero en unos años verá el cambio.

      España tiene mal camino. Es más, diría que el estado actual de nuestro país va a ser el que vamos a tener durante mucho tiempo, porque señores, esto no es una crisis, aquí ha habido una estafa al pueblo y es un nuevo modelo económico. Y todo se resume en que te adaptas y sobrevives o te tienes que ir a otro sitio. Es una pena. Yo por ejemplo estoy sumido en economía de "guerrilla", es decir, cero deudas y gasto en función de lo que ingreso. Ingreso poco gasto poco, y cuando gasto me voy siempre a lo más barato. De momento "sobrevivo". No tengo el chalet y el Cayenne esperando, pero tampoco tengo deuda, y mis ahorros están en depósitos y bolsa.

      Ya decidí hace 5 años que mi viva se desarrollará de esta manera:
      alquiler siempre hasta los 65 años.
      Ahorrar y bolsa vía RPD cara a jubilación.
      Gastar en función de los ingresos.
      Capacidad de movimiento por tema laboral y pocas ataduras con nadie.
      Y tener muy claro que en esta vida no hay nadie imprescindible y mañana me pueden dar la patada donde estoy. Y como puede pasar no me hipoteco, simplemente porque la DEUDA es la esclavitud del siglo XXI. Me considero LIBRE porque no tengo deuda.

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    4. Ves como tu Mari-ano mentía?

      A tragar!

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  13. Hermano Pedro, de depre nada. Tus amigos se van a EEUU uno de los mejores paises del mundo para trabajar. Son valientes y toman la iniciativa ante la falta de oportunidades aquí y se van para mejorar. Vamos a ver dentro de 20 años cómo están.

    Respecto a Sergio, precisamente salir de la carrera de la rata es lo que te va a dar la oportunidad en su momento de comprar casa en propiedad, solo que en lugar de hacerlo como la mayoría endeudándose de jóvenes para siempre, a poco que la cantidad que inviertas más el efecto del interés compuesto generará un volumen de dinero cuyos dividendos más intereses, te permitirá pagar sin ahogarte lo que quieras comprar.

    Vamos hacia una sociedad con más sentido común. Lo veo todos los dias. Se acabó el Porche Cayenne.

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  14. PedrolaS:

    Prepara la caña que esto se va para abajooooooo¡¡¡¡¡¡¡¡¡.

    5-7% de ibex de forma virulenta y rápida.
    10% en valores.

    Creo que en 1 mes veremos precio muy muy interesantes para el largo plazo.

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    1. ¿Y en qué te basas?

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    2. Pues en varias cosas:

      1) Alejamiento demasiado grande los índices americanos con respecto a la mm30 semanal. Cuando se alejan tanto es muy probable una caída hacia ella.
      2) Euforia alcista.
      3) Demasiado número de transacciones pequeñas en las últimas 10 sesiones, lo que indica que los pequeños están siendo empapelados por las manos fuertes.

      Básicamente eso. Normalmente cuando se suman estos factores no se tarda en caer. Si la tendencia de fondo es alcista será virulenta y rápida para seguir subiendo.

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    3. ¿Dónde encuentras información sobre el origen de las transacciones de las sesiones, si son grandes y pequeñas, si muchas o pocas?

      ¿Crees que también habrá corrección en la bolsa de EEUU?

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  15. Con el Blai Konkorde, un indicador que indica la posición de la mano débil basándose en el número de transacciones y volumen de éstas. Ahora está la mano débil a tope comprada, por lo que la corrección creo que es inevitable. Ahora hay que ver cómo salen los pequeños a medida que las correcciones se producen. Si baja la bolsa y la mano débil sale poco hay más margen de caída. Si la mano débil se sale totalmente las damos por finalizadas. De momento están muy compradas. Sólo en BME han salido un poco.

    Con respecto a USA la mm30 semanal está muy alejada del precio. Hay dos formas de corregir esto: en tiempo o en precio. Iremos viendo, pero esta distancia a la mm30 también me da que producirá caídas.

    Según cómo se produzcan las caídas y cómo influyan en los indicadores veremos. Ya lo iré diciendo por aquí, pero vamos, de comprar esperaría. Creo que podemos comprar un poco mejor. Es como afinar en el disparo. Voy a disparar, pero hay que afinar, no es lo mismo un tiro en el corazón que en la pata. Morir va a morir, pero mejor de un tiro en el corazón. Pues para mí esto es lo mismo, esperar al momento óptimo.

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  16. Pues a preparar las escopetas.

    Me fijo en Repsol, Enagás, REE, BME, Duro-Felguera, Iberdrola, Ferrovial y Santander.

    Con llevarme a casa sólo la mitad de las piezas, me conformo.

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  17. Me parece que lo que propone el Hermano Gallego, se apunta el 90% de los que estamos aquí. Vamos a ver como evoluciona.

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  18. Sí, jeje, yo tengo apuntadas:

    Iberdrola a 3.9
    REE a 38
    BME 19 (ampliación de las que tengo)
    SAntander a 5-5.3 (ampliación de las que tengo)

    A medida que vayan cayendo iré pegando tiros. Espero dar uno o dos tiros, no todos. Si eso se cumple el ibex estaría a 8100, que es más o menos lo que espero a final de mes. Y luego ya veremos.

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